影片連結：
https://www.youtube.com/watch?v=Ej3Gn_2didc
0:33
「金融貨幣體系」提供了全球爭霸和國內控制的基礎，今天經濟危機震撼了這些最根本的基礎。
1:08
現在不是幻想認為政府會把事情解決好的時候，政府不統治這個世界，「高盛」（最大跨國銀行）統治這個世界。
2:17
大約在1700年，當威廉．彼得森建立了「英格蘭銀行」後，繁榮與蕭條成為真正的循環並不是巧合。
2:46
它（金融貨幣體系）的核心存在著這個觀念：「我們怎樣才能不勞而穫呢？」
3:00
統計分析顯示，每當一個帝國接近敗亡終結時，你將發現它的貨幣貶值。
4:59
「鑄幣稅」：政府通過「發行貨幣」而獲取的利潤－紙幣及硬幣的「面值」與其「製造成本」之間的差距。（這些利潤從銀行賺來，有形貨幣則流到銀行中。發行越多有形貨幣，政府財政部就從中賺得越多。）
5:49
在1948年，紙幣和硬幣組成了全部貨幣供應的17%，這也是政府有能力資助戰後重建的一個重要因素。…然而在僅僅60年裡，紙幣和硬幣的比例縮減至小於3%。
6:15
在1844年之前，銀行紙幣是由私人銀行發行的，而政府沒有從它們的發行中獲得利潤。（過去銀行發行的紙幣，就是有標註所屬的銀行名稱的「支票」。現在銀行電腦裡的存款數字，可以領出一般的硬幣和紙幣－又稱為「法定貨幣」，上面不會標註是哪一個銀行發行的，也就是我們平常用的「錢」。）
7:12
很顯然，當銀行們意識到他們所創造的紙幣，已經成為經濟中主宰形式的金錢，他們就明白創造更多的紙幣，就可以獲得利潤，他們只要印製新的紙幣並貸款出去（或者不用印製，直接在電腦裡輸入數字），就能獲得本金之外的「利息」。
8:04
後來一切都成為數位形式，我們現在用的錢，是商業銀行可以憑空創造的數碼。
9:50
我想很多英國人可能認為政府或者中央銀行，控制大多貨幣的發行和流通，但並非如此，是私人銀行創造了絕大多數進入流通的新錢，並決定如何分配它們（決定要借給誰、用在什麼地方）。
10:16
當銀行發放貸款給公眾時，他們創造新的「商業銀行貨幣」（因為是增加電腦裡的存款數字，所以又稱「電子貨幣」），當一個顧客付還了貸款，「商業銀行貨幣」就被銷毀（減掉電腦裡的存款數字），銀行便保留「利息」作為「利潤」。（這些大約佔社會上金錢總量的97%到98%的被創造出來的「商業銀行貨幣」，又稱為「債務金錢」。一般人會認為大家都應該儲蓄，事實上這樣會造成經濟衰退。）
13:09
錢是整個經濟的中心，如果你不明白它從哪裡來，誰創造了它，它何時候被創造等等，那你怎麼能夠明白整個經濟呢？
13:26
當我們現在使用的絕大多數錢都不是現金，而是電子貨幣時，那麼無論是誰創造了那些電子貨幣，就進入了貨幣的創造過程（形同「印錢」），而顯然創造電子貨幣要比創造現金更有利可圖，因為你根本就沒有製造成本（而且還賺到「利息」）。
15:26
當一個銀行買入「證券」時，比如企業或政府「債券」（就是借錢給企業或政府，然後拿到一張借據－稱為「債券」，以後可以憑這張把錢討回來），它就把「債券」加入它的資產（銀行把創造出來並借出去的錢算進銀行的財產裡，財產因此增加），並按相應的數量，增加這個公司（企業或政府）的銀行存款（電腦裡的存款數字），當人們使用銀行授予他們的信用（借的錢）時，新的商業銀行貨幣就進入流通。（下圖顯示英國尚未償還的貸款總額逐年上升，每十年，社會上「錢」的總量就加倍。）
17:40
這些錢的分配是根據銀行業的優先考慮，不是社會的優先考慮（銀行比較會把錢借出去被用在對銀行本身有利的地方，那些通常是能讓銀行賺更多錢的地方，往往不會是對社會有幫助的地方）。
17:50
銀行業本身的資產，從1980年起，從2.5兆英鎊增長到了40兆英鎊。在1980年，全球銀行資產的價值是全球經濟的20倍，根據聯合國資料，到了2006年，它們是75倍。（所有英國銀行的資產總和佔 GDP 的比例：到1960年代為止都在50%到60%，到2008年達到550%。）
18:26
世界上真正賺錢的根本不是通過製造什麼，而是單單靠投機，基本上就是用錢滾錢，這種方式是最有利可圖的，在今日是世界上最大的經濟活動形式。
18:46
今天，銀行已經不再有能夠借貸多少的限制，同樣的，他們能夠憑空創造的信用也沒有限制，他們唯一的限制是他們是否願意借貸。
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允許銀行創造貨幣有兩個主要的問題，首先，當他們貸款時創造了金錢的這個事實，就註定了我們必須從銀行借錢來發展所有的經濟。（影片之後有仔細說明這第一個問題。）
19:36
第二個允許銀行創造貨幣的嚴重問題，在於他們總有創造更多金錢的動機，如果他們發放貸款，他們就創造了金錢，他們能拿到獎金、佣金，也就有動機去儘可能放款。（社會上生出更多錢，錢就更容易「貶值」。）
19:50
（銀行）必須培養「銷售」的文化。他們做了什麼？他們徵召了一位很棒的人，一個可愛的傢伙 Andy Hornby 來自 Asda，把銀行變成一個超市零售店。（指銀行開始出現銷售「金融商品」的文化。）
20:20
你聽到政治家和新聞記者說，我們的生活一直入不敷出、我們變得依賴債務，我們需要控制消費、量入為出…，在現在的系統中這是不可能的，現在每個人都深陷債務的原因，不是因為他們輕率地借錢，我們不是從大量退休者們，畢生的積蓄中借這些錢而建立債務，現在系統中的「錢就是債務」，它是在銀行放貸時創造的，那麼在現有的系統中，我們能夠在經濟中有任何金錢的唯一辦法、我們有錢進行商業貿易的唯一辦法，就在於從銀行借所有（任何需要用到）的錢。
21:30
人們難以理解銀行系統和「信用創造」的原因，在於我們離開學校時身無分文，我們去找份工作，成為水管工人的學徒…，我們整整一個月都努力工作，到了月底有人把錢放進我們的銀行，所以對於我們而言，邏輯是你工作然後賺到錢，你才有存款，但現實是，如果「信用貸款」未在第一時間被創造（也就是老闆沒去借錢開公司的話），你根本也不可能得到那份工作。這是一個（人們對）真正重要的概念的誤解，這不僅僅是一般大眾的過失，經濟學家們也不明白這些東西。
24:02
這是現有系統下的兩難境地：如果我們公眾陷入更深的債務，那就要把更多的錢投入到經濟中（向銀行借更多錢來投資、來賺錢），於是我們迎來經濟繁榮，繁榮時期更容易借錢，於是人們反而陷入更多債務，於是最後這種循環繼續下去，人們越來越容易負債，直到有人過度負債，這時他們違約，他們無法償還他們的抵押借款，這就是美國「次級房貸危機」中所發生的一切，而這將帶來「違約的連鎖反應」（因為全球經濟緊密相扣），就像漣漪一樣遍佈整個經濟，銀行破產，然後我們陷入金融危機，於是銀行停止借貸，他們在繁榮期借貸過度，這時他們停止貸款（很多人就無法借錢還錢），讓衰退更嚴重，人們失去工作，基本上，他們就變得更加依賴債務而生存。
24:56
我們有一個系統，其中你需要借錢來運行經濟，我們必須欠銀行的債，而這保證了銀行可以獲得巨額利潤。
25:08
這就是「經濟繁榮－危機」的循環。
25:29
我們必須為每一英鎊支付利息。即使你認為這錢是屬於你的，某個地方的某個人正在為這些錢付利息（因為錢一開始就是某人去借的）。
36:41
1944年，在「布雷頓森林協定」下，美國與英國開始協商如何控制全球經濟、以及世界貨幣系統，於是建立了「世界銀行(WBG)」和「國際貨幣基金組織(IMF)」、還有其它一系列的組織，用來管理全球貨幣。當時仍有「金本位」（國家有多少黃金就發行多少錢），但這個金本位將與美元掛鉤，世界上所有的黃金都從倫敦轉移到諾克斯堡（美國陸軍基地），世界上的所有貨幣都與美元掛鉤。這個系統被設計用來管理各種不平衡，以避免信貸緊縮，對於國家，信貸緊縮是指貿易赤字，也就是說他們無法償付帳款導致貨幣崩潰。只要美國人做好他們監督管理的角色，就可以管理各種貨幣，而系統也會穩定。現在，有誰知道讓這些都灰飛煙滅的「偉大」故事？－支付越南戰爭所需要的（龐大）貨幣金額，這正是我要談到的，石油危機是另一個－那意味著美國人已經不再尊重他們的角色，或者說不承擔管理金融貨幣體系的角色了，他們通脹自己貨幣的價值，而它表面上應該是要掛鉤的：和黃金掛鉤、同時也和所有其它貨幣掛鉤。那麼法國人怎麼辦呢？法國人有點擔心尼克森總統（1969-1974年美國總統）不是完全誠實，他們擔心我們剛剛所說的一切，那就是尼克森在不應該印錢的時候印錢，他們也擔心，沒有足夠的黃金來保證法郎的匯率，於是他們派了一艘炮艦到紐約港，非常禮貌地要求歸還自己的黃金，他們拿回自己的黃金了嗎？來，猜猜看。他們沒有，而「布雷頓森林協定」也就此宣告結束。這就是我們進入現代金融體系的那一刻。
38:48
「法定貨幣」：一種交換的媒介，其發行者不以商品抵押作為保證，而是基於對該法定貨幣的「信心」（對法律保障金錢具有價值的「信心」、或銀行對借錢的人會還錢的「信心」…，所以錢得以被創造，並在社會上流通。因此也稱為「信用貨幣」）。
38:56
歷史上，貨幣的產生是與某種商品（通常是黃金、白銀，如「金本位」、「銀本位」）掛鉤的，但現在它不與任何東西掛鉤。也就是說沒有任何東西支持我們的錢，這張紙就是一張紙，這告訴我們什麼呢？如果貨幣不基於任何東西，為什麼我們認為它有價值呢？…「信用」，這個詞從哪來的？信心、信仰。
40:36
「電子貨幣」的產生和它如何改變了一切，讓人覺得不可思議，因為它徹底鬆綁了私人銀行，來主宰和創造一個服務於他們的貨幣系統－效忠於經營私人銀行的人們（銀行家）。
40:57
如果你在現有的框架下想要一個增長的經濟，我們就必須增加債務，這是很少很少有人真正明白的事情，特別是那些管理經濟的政客們，想想真是可怕。
41:11
GDP（國內生產總值）：在一個國家中的某個階段，所創造的，所有最終商品與服務的市場價值總和。
41:18
隨著貨幣供應量的增加，更多的錢可以用來投資到生產行業，但同樣它也可以被用來賭博（如衍生性金融商品）和拉高資產價格（如炒房地產）。
46:05
如果你讓某人創造貨幣，並只花這些錢在一樣東西上面－也就是住房，那麼房價就會上升。在2000到2010年之間，他們創造了超過一兆英鎊的新錢，在（金融）危機前的3年中就有5千億（用在炒房），這也是為什麼房價會那樣上漲，房子本身並沒有什麼特殊的，一切都是因為這些可笑的錢被灌入市場。
46:30
如果錢被花在經濟體中，其中許多花在住房方面，比如抵押，經濟體中的貨幣數量增加了，卻沒有相應的經濟輸出活動來增加 GDP，這是以非 GDP 為基礎的開支，就是這個造成了通脹（商品沒有變多而錢變多－錢貶值、商品變貴）。在英國有大量的這種錢，我們有這巨大的房地產繁榮，導致房地產繁榮的主要原因，在我看來，是銀行們創造的巨額投機信用，流入了房地產市場。如果房子便宜些，它們會更容易建造，更多的房子會被蓋起來，那種沒幾個人住在裡面的巨大房屋就會少一些，倫敦就不會成為超級富有的投機家的狂歡中心。（下圖為英國平均房價從1952年、1989年到2007年以後的增長情形。）
47:41
如果你是銀行，你要釋放一筆貸款，你有選擇，你可以貸款給小企業，你知道那筆貸款違約無法償還的風險很高，因為那個小企業，它的企業主，只有有限的責任，也就是說如果企業倒閉，你作為銀行基本上什麼也收不回來，所以，與借錢給一個有不動產作抵押的人（如用房屋抵押來借錢炒房的人等等）相比，這就是一種高風險，那麼就有了簡單的動機，去偏好把錢投入在房子上，而不是小企業。現在如果你把這點擴展到整個經濟中，就造成真正的問題，因為這意味著鼓勵貨幣注入投機的活動上，而不是生產性投資。
48:59
我們（的政府）不決定誰創造信用、用於哪方面。不，現在我們等於只是讓銀行裡的一些傢伙來決定。
49:06
在一個較短的時間內，當某個商品或服務的價格產生極高通脹時，「泡沫」就發生了。（影片提到歷史記錄最早是1637年的鬱金香泡沫，今天房子是奢侈品也是必需品，所以成為一種製造金錢和泡沫的理想工具。）
52:45
（荷蘭人過去成功脫離西班牙帝國統治的原因，是金融創新的「公共持股」，荷蘭獨立之後這些方式應用在「金融擴張」，使它能戰勝許多大國，這種創新使他們能更快速募集更多的錢。）
53:57
（談到如何避免通貨膨脹：國家中央銀行把預期 GDP 所需要用到的錢，依照各行各業的需求，以百分比的比例規定銀行一定要借出這些錢，這種政府干預是東亞經濟奇蹟的核心。）
57:04
銀行創造的法定貨幣，讓私人銀行從經濟體中吸食財富，隨著時間的推移，導致了生活水平的逐漸下降，但當人們越加貧窮時，他們越是依賴債務生存，而這卻發生在一個效率和機械化皆大幅改善的時代。（現代人工作時間更久、花更多錢，生活卻更困苦。）
59:03
你無法解決貧困的問題，當你的金融貨幣體系，把財富從窮人轉移給富人，任何你往相反方向分配的努力都將無濟於事。
59:49
一個以債務為基礎的貨幣體系的運作方式，它確保了每有一英鎊的貨幣，就有一英鎊的債務，這個債務通常落在貧窮和中下階層的人們身上，這些人們負債，同時還要為這些錢支付利息，而這些錢回到銀行，並分配給那些在城裡和華爾街工作的人們（銀行家），整體來講這個系統所做的，其本質就是把錢從窮人分給富人。
1:00:58
政府不能夠讓銀行垮掉，因為如果垮掉，97%的錢都會消失，這就是為什麼在出現危機的時候，風險被轉嫁給納稅人（降低社會福利、課更多稅…，讓全民買單）。但即使是在通常的狀況下，銀行也獲得除了創造貨幣之外的無數保證和好處。
1:03:25
「削減（福利）支出」的安排，是政府試圖把它帳戶上的債務，轉嫁到公眾身上，這就是政府對於救助銀行的反應，也是在一個債務導向的金融貨幣系統中所必需的。在這個系統中，增加的購買力，來自不斷增長的債務，債務的多樣化（各種金融商品、或借貸方案等），提供了整體的穩定和市場信心－學費增加的政策、以及公共服務、資產和產業的「私有化」（國營事業賣給私人企業），也都遵循同一個模式。
1:07:17
目前的金融貨幣體系讓銀行部門從經濟中不斷盜竊財富，同時不提供任何具生產力的回報。
1:07:28
我們已經得到了新技術（科學、科技），這些技術是如此高效，然而現在仍需要兩個人維持家計、去完成1950年代時一個人就能完成的工作？這其中的原因不是因為這些洗衣機變得更貴了…，而是因為債務，因為銀行部門毫不留情地壓榨每個人。所以，不斷擴張的銀行部門不是什麼好事，如果銀行系統在擴張，這或者是因為它的效率在降低，或者是因為它正成為整個經濟的寄生蟲。
1:08:22
世上最貧窮的人們一直在為各種危機買單，儘管他們未從這些輕率又投機的繁榮假象中獲利。
1:08:35
在過去的30年中，我們見證了人們的收入變得不平等，富者得到了更多，更加富有，而普通人什麼都沒得到，普通人仍維持現狀、或者變得更窮，維持現有的經濟的方法只有提供廉價的信用額度（讓人可以更容易借錢），提供債務給那些根本無法負擔的人們，這樣他們可以繼續消費，當此泡沫崩潰時，又是相同的人們，必須再次為這一切買單，即使以各種角度來看，他們從一開始就是犧牲者。因此，英格蘭銀行處理危機的方法是把債務合併打包（變成金融商品），以非常低的利率賣出去，然而，普通人也被迫以變本加厲的方式，從信用卡中貸款以債還債。
1:09:21
富人和政府之間的債務卻什麼時候都是可商量的，這是世界史中一條亙古不變的法則，這不是刻在石頭上的法則。總體而言，當窮人欠富人債的時候，突然間債務就變成神聖的義務，比任何其它事物都更重要，這兩群人之間的協商就變得無法想像。
1:10:46
現在你可以將目光掃過歐洲，看看希臘的新總理，沒有經過選舉，事實上是任命的，他的名字是帕帕季莫斯－高盛的前員工、義大利的新總理和經濟部長馬裡奧．蒙蒂－是高盛的前員工、歐洲央行的新主席－也是高盛的前員工…，你會看到這些傢伙們，不知道從哪裡就突然到處冒出來了。（這是「銀行」的權力擴張，「企業」方面，可參考《民主失竊的故事》。）
1:11:50
銀行業的危機讓超過一億人返回到赤貧狀態。由於各種原因，淪為赤貧的人們中，死亡的統計數字正在迅速提高。因此，銀行危機不僅讓人們變得更窮，它也在殺人。
1:12:18
我們從未找人確實負起責任，也沒有對此作出我們確實需要的劇烈改革，因為我們錯誤地認為，如果我們試圖進一步改變現況，一切只會變得更糟，但想想吧，誰在做決定？現在仍是那些一開始把我們拖下水的人。
1:13:01
金錢運作的方式，以及我們用它來達成某種交易的方法，是非常重要的，因為隨著時間的推移，它在控制著整個社會的走向。我如何使用金錢、用金錢來做什麼、誰在控制著金錢、最終隨著時間流向哪裡，這可以完全改變一個社會，讓社會向某種金錢系統所偏愛的方向移動，所以，我們現在擁有的是偏愛大型企業的金錢系統。
1:17:00
你會看到無數轉移視線的拖延手法，常見於每一次的金融危機，在大蕭條時期也是這樣，你看到很多替代貨幣興起，尤其在北美和歐洲的試驗（人民發起的改革嘗試），但絕大多數替代貨幣都被中央銀行視為非法、並被消滅，政治力量也不希望這些金融貨幣的試驗繼續下去。
1:32:50
（影片先提過窮國如何變得更慘）在過去的三十年中，很多全球性的經濟危機是由於，某個國家或區域的貨幣被迅速掏空，這種行為經常被稱為「金融戰爭」。某些主要機構確實已靠這種行為大撈一筆，比如「高盛銀行」、或者任何於此結構下大賺一筆的大銀行，但在管制更嚴格的環境中卻做不到，這使得某些人非常非常富有，讓金融市場極度擴張，任何參與其中的人們，都期望看到一個，沒有金融管制的世界，而英國政府，顯然相當蓄意並積極地辯護、反對任何加諸於金融市場上的管制形式，但這不是有些人在幕後操縱著繩索，這就是市場運作的方式，赤裸公開一覽無遺，世界就是這樣，這讓某些人非常富有，他們爽到飛天。
1:33:55
我想這是一種「經濟戰爭」，在過去的三十年中，這種債務模式改變著全球經濟的運行，第三世界的「債務」給了富國、和銀行、和金融部門巨大的力量和控制，來控制更貧窮的國家，其中（這些窮國）有很多我們喜歡用的「資源」（自然資源、廉價勞力…），而許多人把這種模式比作「殖民主義」。這是一種非常具體直接的權力，用來強迫那些貧窮的弱國，照著富國真正的利益而行事，因此，這些企業財團不僅變得無比巨大，不僅到處牟取暴利，而且金融部門變得甚至更巨大。當今世上，真正賺錢的方法，不是藉由生產東西，而只是透過純粹的投機活動，即以錢滾錢，這是獲利最大的，是目前存在於世上最大規模的經濟活動。（「征服並奴役一個國家有兩種方式：武力與債務。」在《時代精神：附錄》電影23分鐘開始有關於殖民擴張的更多描述。）
1:35:12
為了保護自己，易受投機行為影響的國家，需要積累來自富國的貨幣，但這些富國只是憑空造錢。
1:36:10
當一個國家跪倒在金融投機者面前，便等同於被要求解除市場管制，讓該國的金融系統，屈從於主導情勢的一方。陷入債務危機的發展中國家，其面臨的大問題是，這些世界的當權者－國際貨幣基金組織(IMF)，從很多角度而言，控制著全球的金融系統，告訴這些國家：走出債務危機的第一步是重塑所有國家的經濟，尤其要增加出口，這樣才能賺更多錢，以便能夠還債，正常而言是用美元或其它外幣還債。很不幸地，歷史證明了結果根本不是這樣－事實上國家削減公共支出砍到底，但反而停止經濟成長，國家失去了任何的成長潛力，政府將目標轉向了出口，轉向創造更多美元等等，所以他們在還債，但是完全沒有發展到自己的經濟，他們用來還債的錢遠遠多於，用在醫療、教育或者其它方面的數量，但他們的債務還是只會變得越來越大。國家最終變成開放容器的狀態，允許大型企業剝削自然資源和勞動力。
1:37:27
「金融帝國主義」：通過金融優勢擴展並維持帝國的權力。（影片隨後介紹「新自由主義」、與「結構調整計畫」最後完全摧毀開發中國家剛萌芽的工業發展和生產力，使他們完全要倚賴已開發國家來生存。）
1:39:36
國際貨幣基金組織(IMF)熱衷期盼的事之一，在於告訴這些國家（窮國）要「減稅」，但這些稅本應由「跨國企業財團」在該國運作時所繳納，因此需減稅才能鼓勵更多跨國資金流入，當然，這也意味著這些跨國公司所賺取的利潤，會快速從這些弱國中流失，弱國根本分不到一杯羹。當今你看到有很多發展中國家幾乎沒有「稅率基礎」，他們沒有發展稅率基礎，所以他們變得更加依賴國際資本市場、更依賴創造「債務貨幣」，這也是為何，很多發展中國家一直在被掠奪主權，很難看到民主社會的發展和進化，因為他們的政府實際上越來越依賴國際貨幣基金組織(IMF)和金融市場強加的嚴苛條款，而不是依靠他們的人民。
1:46:10
綜觀整個歷史，金融貨幣體系的設計，就是為了給予統治性的國際勢力好處，而這勢力已被強烈地防禦著並擴充。
1:55:00
我們全都不斷被捲入債務，我們的餘生亦很可能身陷債務，而年輕一代將會比老年一代更差。
1:55:08
我剛讀到聯合國環境計畫的報告，他們說我們每年需要2兆。2兆！你可以想像2兆是什麼嗎？這是一大筆錢，每年2兆去綠化經濟，移除正毒害大氣層的有毒碳、並尋找碳的替代品。當2007至2009年銀行崩潰時，我們發現根據「英格蘭銀行」，不是我（說的），英格蘭銀行告訴我，英國每年籌募了14兆來拯救銀行，因此相對於每年2兆去拯救生態系統，這沒什麼大不了。
1:56:28
「創造金錢」的能力是如此強大，你需要非常注意誰有這種能力，如果有人會從創造金錢中獲益，那麼他們就會有動機，去創造比真正的經濟需求更多的金錢，如果將這個能力給予政客，同樣的事也可能會發生，你知道，你不能信任試圖討好選民的政客，卻又讓他們有能力創造金錢，這是真正的利益衝突，你唯一能做的是，將此權力給予沒有利益衝突的人，一個獨立、透明且負責任的客體。（對此，「資源導向經濟模式」已經跳脫了框架，提倡只有「終結貨幣」才能解決金融、以及社會系統中，總總「金錢」所衍生的問題。）
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